方案背景
風控審計信息化解決方案強調(diào)數(shù)據(jù)賦能業(yè)務，基于數(shù)據(jù)分析、數(shù)據(jù)探查、數(shù)據(jù)預測提升風控審計管理的效率和效果，重新定義數(shù)字時代的風控審計管理；方案包括全面風險管理解決方案、審計管理解決方案、反洗錢風控一體化系統(tǒng)、關(guān)聯(lián)交易管理信息化、民航法定自查信息化解決方案等。
應用場景
風控審計信息化方案是針對風控審計業(yè)務而開發(fā)的信息化工作平臺，平臺可實現(xiàn)風控審計業(yè)務的全業(yè)務工作流程，具備數(shù)據(jù)化的分析手段，幫助企業(yè)風控審計從業(yè)者豐富管理方式，提升工作效率。
方案概述
一、全面風險管理解決方案
全面風險管理解決方案，整合風險、內(nèi)控、合規(guī)、流程、崗位等管理要素，形成一體化的風險管控體系，自上而下將管理要求推送到業(yè)務流程中；
同時，利用平臺的大數(shù)據(jù)智能分析能力，自下而上的獲取業(yè)務數(shù)據(jù)，經(jīng)過加工，整合，運算后，通過指標、模型、圖譜等手段實時監(jiān)控業(yè)務運行，及時洞察，快速糾偏。
二、審計管理信息化解決方案
1.變革審計方式，提高審計效率
傳統(tǒng)審計工作中，通常以審計項目的形式，組織大量審計資源去現(xiàn)場開展審計工作，通過信息技術(shù)，實現(xiàn)工作方式由“現(xiàn)場+人工”向“非現(xiàn)場”的方式轉(zhuǎn)變，由“時點審”到“持續(xù)審計”轉(zhuǎn)變，有效提升審計工作的時效性和可靠性，擴大審計的深度和廣度。
2.創(chuàng)新審計技術(shù)，提升審計發(fā)現(xiàn)能力
傳統(tǒng)審計中，當面對百萬/千萬等量級的數(shù)據(jù)時，只能采用“抽樣審計”。通過信息化手段，審計方式由“抽樣審計”向“全量審計”轉(zhuǎn)變，從而降低審計風險。同時，通過海量數(shù)據(jù)的挖掘技術(shù)，突破業(yè)務部門之間的隔離墻，全面篩查和關(guān)聯(lián)分析，審計發(fā)現(xiàn)將更具延展性和縱深性。
3.優(yōu)化審計流程，促進發(fā)揮審計職能
傳統(tǒng)審計工作中，審計工作主要是以審計項目為主，開展問題確認、促進整改等工作。建立數(shù)據(jù)審計下的工作模式，審計工作的重點將逐步從發(fā)現(xiàn)風險向預測風險轉(zhuǎn)移，為業(yè)務部門和單位提供信息咨詢、風險預測、趨勢研判等更多的增值服務。
三、反洗錢風控一體化系統(tǒng)
1.智能評估、高效管理
建立健全反洗錢風險內(nèi)控管理體系，通過評估模型及規(guī)則引擎的嵌套，實現(xiàn)從內(nèi)部流程控制到洗錢風險信息系統(tǒng)智能管理一體化。
固有風險與內(nèi)控合規(guī)的標準化及管理融合；通過在線調(diào)查進行數(shù)據(jù)收集&評估狀態(tài)追蹤；先進的模型搭建過程及準確有效的內(nèi)控合規(guī)矩陣監(jiān)控。
2.實時監(jiān)控、數(shù)據(jù)精確
通過數(shù)據(jù)及定量模型的評估結(jié)果，整合監(jiān)管側(cè)要求，全面分析洗錢風險，自動集成相關(guān)業(yè)務數(shù)據(jù)，實現(xiàn)多維度預警分析圖譜及報告，及時預警監(jiān)控洗錢風險。
四、交易管理解決方案
1.數(shù)據(jù)統(tǒng)一管理、分類細化
根據(jù)關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)業(yè)務規(guī)范實現(xiàn)對關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)的統(tǒng)一管理，整體數(shù)據(jù)的統(tǒng)一標準化。
2.監(jiān)管規(guī)則封裝
把銀監(jiān)會、內(nèi)地交易所、聯(lián)交所監(jiān)管內(nèi)容通過規(guī)則引擎進行數(shù)據(jù)封裝。
3.全生命周期持續(xù)性管理
交易可追蹤，按照事前、事中和事后三個階段進行有針對性的模塊化管理。
五、民航法定自查解決方案
1.提升效率
將法定自查工作的核心數(shù)據(jù)庫（即法定自查事項清單）電子化，并實現(xiàn)事項清單更新、生效、維護等環(huán)節(jié)的自動化，最終形成以清單管理功能為核心的法定自查管理系統(tǒng)。
2.深化工作及管理透明化
依據(jù)民航局法定自查庫及民航知識體系、運行體系管理要求，明確制定各個職責部門的自查任務清單，針對每個清單制定相應計劃，進度跟進及后續(xù)的問題整改，每個部門在法定基礎上還可自定義自己的檢查清單。
3.落實監(jiān)管要求
明確組織職權(quán)、落實責任，貫徹法定自查工作的標準化、規(guī)范化，利用數(shù)據(jù)信息技術(shù)固化工作流程及管理制度，實現(xiàn)法定風險自查的常態(tài)化，奠定法定自查工作的基礎，同時滿足民航局的監(jiān)管要求。
方案價值
通過風控審計信息化，實現(xiàn)風控審計業(yè)務的標準化管理，統(tǒng)一工作方式，工作流程，工作模板，工作語言；從而提升工作效率和效果；此外通過信息化平臺的搭建，為風控審計部門提供數(shù)據(jù)化分析手段，對接內(nèi)外部大數(shù)據(jù)，豐富管理方式，準確預測風險，規(guī)避損失，為管理者提供決策分析數(shù)據(jù)依據(jù)，創(chuàng)造價值。
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